Main Article Content
Abstract
Abstract
Purpose: This study aims to determine the effect of macroeconomics on mudharabah deposits in Islamic banks.
Methods: This study uses monthly data from January 2014 to December 2018. The unit root test is carried out to determine the stationarity of the data, then a cointegration test is carried out to determine the long-term relationship. Finally, the error correction test is carried out using the Error Correction Model (ECM).
Findings: Production index (IP) has a positive effect on the level of mudharabah deposits (DM), but inflation (INF) and interest rates (INT) show a negative effect. On the other hand, the level of liquidity (FDR) has no effect on mudharabah deposits.
Application: Islamic banks need to carry out a number of innovations needed to increase mudharabah deposits, such as increasing the profit sharing ratio so that mudharabah deposits are more competitive than conventional interest-based banks.
Originality: There has not been much research on the effect of macroeconomics, especially the production index on the level of mudharabah deposits
Abstrak
Tujuan: Penelitian ini memiliki tujuan unutk mengetahui pengaruh ekonomi makro terhadap tingkat deposito mudharabah bank syariah di Indonesia
Metode: Penelitian ini mengunakan data bulanan dari Januari 2014 hingga Desember 2018. Langkah dilakukan uji akar unit untuk mengetahui stasioneritas data, kemudian dilakukan uji kointegraikan untuk mengetahui hubungan jangka panjang. Terakhir, uji koreksi kesalahan dilakukan dengan mengunakan Error Correction Model (ECM).
Temuan: Indeks produksi (IP) berpengaruh positif terhadap tingkat deposito mudharabah (DM), namun inflasi (INF) dan suku bunga (INT) menunjukkan pengaruh negatif. Di lain pihak, tingkat likuiditas (FDR) tidak berpengaruh terhadap deposito mudharabah.
Aplikasi. Bank syariah perlu melakukan sejumlah inovasi yang diperlukan untuk meningkatkan deposito mudharabah, seperti meningkatkan nisbah bagi hasil agar deposito mudharabah lebih kompetitif dibanding bank konvensional yang berbasis pada bunga
Orisinalitas: Belum banyak penelitian pengaruh ekonomi makro, terutama indek produksi terhadap tingkat deposito mudharabah.
Article Details
Copyright (c) 2022 Jurnal Kebijakan Ekonomi dan Keuangan
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.
References
- Aghnia, M (2017). Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi simpanan mudharabah bank Syariah Mandiri 2006-2013. Economics Development Analysis Journal. 4 (2), 143-150
- Arif, M (2011). The effects of macroeconomic variabels on profit-sharing yield pricing. Economic Journal of Emerging Markets. 3(3), 235-244
- Endika, Y (2017). Analisis deposito mudharabah bank syariah di Indonesia. Jurnal Akses. 12 (24)
- Diyanto, V. & E. Savitri (2015). Faktor-faktor yang mempengaruhi pertumbuhan deposito mudharabah bank Syariah. Pekbis Jurnal. 7 (3), 185-1199
- Febriani, F. I. (2019). Pengaruh tingkat bagi hasil, financing to deposit ratio (FDR), tingkat inflasi terhadap deposito mudharabah pada bank umum syariah (BUS). Jurnal Ekonomi Syariah. 4(1)
- Haron, S & Ahmad (2000). The Effects of conventional interest and rate of profit on funds deposited with Islamic banking system in Malaysia. Intenational Journal of Islamic Financial Services. 1 (4)
- Haron, S & Nursofiza (2008). Measuring depositors of Malaysian Islamic banking system: a co-integration approach. Jurnal Proceeding 6th International Conference On Islamic Economic and Finance. 2
- Juniarty, N., Mifrahi, M. N., & Tohirin, A. (2017). Faktor-faktor yang mempengaruhi deposito mudharabah pada bank syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi dan Keuangan Islam. 3 (1), 36-42.
- Kasri, R & Kassim, S (2009). Empirical determinants of saving in the Islamic banks: evidence from Indonesia. JKAU: Islamic Econ. 22 (2), 181-201
- Muttaqiena, A (2013). Analisis pengaruh PDB, inflasi, tingkat suku bunga dan nilai tukar terhadap dana pihak ketiga perbankan syariah di Indonesia 2008-2012. Economic Development Analysis Journal. 2(3), 175-186.
- Nafis, R. K., & Sudarsono, H. (2021). Faktor –faktor yang mempengaruhi pembiayaan mudharabah pada bank umum syariah di Indonesia. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam. 7(1), 164-173
- Natalia, E (2014). Pengaruh tingkat bagi hasil deposito bank syariah dan suku bunga deposito bank umum terhadap jumlah simpanan deposito mudharabah (Studi PT Bank Syariah Mandiri Periode 2009-2012). Jurnal Administrasi Bisnis. 9 (1), 1-7
- Novianto, A.S. (2013). Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi penghimpunan deposito mudharabah perbankan syariah di Indonesia. Jurnal Aplikasi Manajemen. 11 (4)
- Rahayu, S., & Siregar, R. (2018). Pengaruh bagi hasil deposito mudharabah, suku bunga, berjangka bank Indonesia dan inflasi terhadap jumlah deposito mudharabah PT. Bank Negara Indonesia (BNI) Syariah. Jurnal Riset Akuntansi Multiparadigma (JRAM). 5
- Rudiansyah, A (2014). Pengaruh inflasi, BI rate, PDB dan nilai tukar rupiah terhadap simpanan mudharabah pada bank syariah Di Indonesia. Jurnal Ilmu Manajemen. 2 (2)
- Rosi, A. & Fitriana, D. (2017). Faktor-faktor yang mempengaruhi jumlah deposito mudharabah bank syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Syariah, Teori dan Terapan. 5 (3): 16-230.
- Saputra, R.D (2016). Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi deposito mudharabah di Indonesia (Studi pada bank umum syariah dan unit usaha syariah). E-Jurnal Perdagangan, Industri dan Moneter. 4 (1)
- Siregar, A (2016). Analisis pengaruh tingkat suku bunga (BI rate), bagi hasil, inflasi, dan harga emas terhadap jumlah deposito mudharabah perbankan syariah periode 2010-2015. Analytica Islamica. 5 (2), 315-341.
- Sudarsono, H. (2004). Bank dan Lembaga Keuangan Syariah, Yogyakarta: Ekonisia
- Sudarsono, H., & Saputri, M.A. (2018). The effect of financial performance toward profit-sharing rate on mudharabah deposit of sharia banking in Indonesia. Muqtasid. 9(1), 82-92
- Sudarsono, H (2018). Analisis efektifitas transmisi kebijakan moneter konvensional dan syariah dalam mempengaruhi tingkat inflasi. Jurnal Ekonomi dan Keuangan Islam, 3(2), 53-64
- Sudarsono, H (2017). Modeling respon rasio keuangan terhadap pembiayaan pada bank Syariah di Indonesia, Jurnal Ekonomi Syariah Indonesia. 7(1), 1-13
- Sudarsono, H., Rubha, S. M., & Rudatin. (2019). Pengaruh likuiditas terhadap profitabilitas di bank syariah. Conference on Islamic Management, Accounting and Economics, 2, 147-152
- Susantun, I., Mifrahi, M.N., & Sudarsono, H (2019). Analisis resiko likuiditas bank syariah, Conference on Islamic Management, Accounting and Economics, 2, 111-118
- Wulansari, D & Burhan, M (2016). Pengaruh bagi hasil dan suku bunga terhadap jumlah deposito mudharabah (Studi Kasus Perbankan Syariah Tahun 2009-2013). Jurnal Ilmiah Mahasiswa. 3 (2)
- Wulandari, S & Aisyah, S (2013). Analisis faktor internal dan eksternal yang mempengaruhi total dana pihak ketiga (DPK) bank umum syariah di Indonesia (Studi pada bank umum syariah periode 2011-2013). Jurnal Ilmiah Mahasiswa FEB. 2 (1)
References
Aghnia, M (2017). Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi simpanan mudharabah bank Syariah Mandiri 2006-2013. Economics Development Analysis Journal. 4 (2), 143-150
Arif, M (2011). The effects of macroeconomic variabels on profit-sharing yield pricing. Economic Journal of Emerging Markets. 3(3), 235-244
Endika, Y (2017). Analisis deposito mudharabah bank syariah di Indonesia. Jurnal Akses. 12 (24)
Diyanto, V. & E. Savitri (2015). Faktor-faktor yang mempengaruhi pertumbuhan deposito mudharabah bank Syariah. Pekbis Jurnal. 7 (3), 185-1199
Febriani, F. I. (2019). Pengaruh tingkat bagi hasil, financing to deposit ratio (FDR), tingkat inflasi terhadap deposito mudharabah pada bank umum syariah (BUS). Jurnal Ekonomi Syariah. 4(1)
Haron, S & Ahmad (2000). The Effects of conventional interest and rate of profit on funds deposited with Islamic banking system in Malaysia. Intenational Journal of Islamic Financial Services. 1 (4)
Haron, S & Nursofiza (2008). Measuring depositors of Malaysian Islamic banking system: a co-integration approach. Jurnal Proceeding 6th International Conference On Islamic Economic and Finance. 2
Juniarty, N., Mifrahi, M. N., & Tohirin, A. (2017). Faktor-faktor yang mempengaruhi deposito mudharabah pada bank syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi dan Keuangan Islam. 3 (1), 36-42.
Kasri, R & Kassim, S (2009). Empirical determinants of saving in the Islamic banks: evidence from Indonesia. JKAU: Islamic Econ. 22 (2), 181-201
Muttaqiena, A (2013). Analisis pengaruh PDB, inflasi, tingkat suku bunga dan nilai tukar terhadap dana pihak ketiga perbankan syariah di Indonesia 2008-2012. Economic Development Analysis Journal. 2(3), 175-186.
Nafis, R. K., & Sudarsono, H. (2021). Faktor –faktor yang mempengaruhi pembiayaan mudharabah pada bank umum syariah di Indonesia. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam. 7(1), 164-173
Natalia, E (2014). Pengaruh tingkat bagi hasil deposito bank syariah dan suku bunga deposito bank umum terhadap jumlah simpanan deposito mudharabah (Studi PT Bank Syariah Mandiri Periode 2009-2012). Jurnal Administrasi Bisnis. 9 (1), 1-7
Novianto, A.S. (2013). Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi penghimpunan deposito mudharabah perbankan syariah di Indonesia. Jurnal Aplikasi Manajemen. 11 (4)
Rahayu, S., & Siregar, R. (2018). Pengaruh bagi hasil deposito mudharabah, suku bunga, berjangka bank Indonesia dan inflasi terhadap jumlah deposito mudharabah PT. Bank Negara Indonesia (BNI) Syariah. Jurnal Riset Akuntansi Multiparadigma (JRAM). 5
Rudiansyah, A (2014). Pengaruh inflasi, BI rate, PDB dan nilai tukar rupiah terhadap simpanan mudharabah pada bank syariah Di Indonesia. Jurnal Ilmu Manajemen. 2 (2)
Rosi, A. & Fitriana, D. (2017). Faktor-faktor yang mempengaruhi jumlah deposito mudharabah bank syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Syariah, Teori dan Terapan. 5 (3): 16-230.
Saputra, R.D (2016). Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi deposito mudharabah di Indonesia (Studi pada bank umum syariah dan unit usaha syariah). E-Jurnal Perdagangan, Industri dan Moneter. 4 (1)
Siregar, A (2016). Analisis pengaruh tingkat suku bunga (BI rate), bagi hasil, inflasi, dan harga emas terhadap jumlah deposito mudharabah perbankan syariah periode 2010-2015. Analytica Islamica. 5 (2), 315-341.
Sudarsono, H. (2004). Bank dan Lembaga Keuangan Syariah, Yogyakarta: Ekonisia
Sudarsono, H., & Saputri, M.A. (2018). The effect of financial performance toward profit-sharing rate on mudharabah deposit of sharia banking in Indonesia. Muqtasid. 9(1), 82-92
Sudarsono, H (2018). Analisis efektifitas transmisi kebijakan moneter konvensional dan syariah dalam mempengaruhi tingkat inflasi. Jurnal Ekonomi dan Keuangan Islam, 3(2), 53-64
Sudarsono, H (2017). Modeling respon rasio keuangan terhadap pembiayaan pada bank Syariah di Indonesia, Jurnal Ekonomi Syariah Indonesia. 7(1), 1-13
Sudarsono, H., Rubha, S. M., & Rudatin. (2019). Pengaruh likuiditas terhadap profitabilitas di bank syariah. Conference on Islamic Management, Accounting and Economics, 2, 147-152
Susantun, I., Mifrahi, M.N., & Sudarsono, H (2019). Analisis resiko likuiditas bank syariah, Conference on Islamic Management, Accounting and Economics, 2, 111-118
Wulansari, D & Burhan, M (2016). Pengaruh bagi hasil dan suku bunga terhadap jumlah deposito mudharabah (Studi Kasus Perbankan Syariah Tahun 2009-2013). Jurnal Ilmiah Mahasiswa. 3 (2)
Wulandari, S & Aisyah, S (2013). Analisis faktor internal dan eksternal yang mempengaruhi total dana pihak ketiga (DPK) bank umum syariah di Indonesia (Studi pada bank umum syariah periode 2011-2013). Jurnal Ilmiah Mahasiswa FEB. 2 (1)